מוצרים
כמו שאני דואג לרשת ביטחון למשפחה הפרטית שלי חשוב לי לדאוג ללקוחות שלנו שיקבלו את רשת הביטחון המקיפה והמדויקת לצרכים הספציפיים להם. עולם הביטוח והפיננסים יכול להיות מאוד מבלבל ולא נגיש, בשביל זה אני והצוות שלי פה. לסייע ולבנות איתכם את תיק הביטוחים והפיננסים שיהיו רשת הביטחון שלכם לאורך כל חייכם ויגנו עליכם גם בתקופות הקשות. אנחנו נלווה אתכם החל מהבנת הצרכים שלכם, מציאת מוצרים התפורים לכם, תפעול שוטף וכמובן נעמוד לצידכם גם ברגעים הלא פשוטים של החיים ונסייע לכם לקבל את מה שמגיע לכם.
ביטוח בריאות
ביטוח בריאות הינו ביטוח משלים לשירותי הבריאות שכולנו מקבלים דרך קופות החולים. קופות החולים מספקות שירותי בריאות חשובים, אבל ביטוח בריאות נותן לכם את רשת ביטחון רחבה יותר עם היכולת לבחור בטיפול הכי טוב, ברופא הכי טוב, לקבל תרופות מחוץ לסל הבריאות, התייעצות עם מומחים, כיסוי לרפואה משלימה ועוד..
יחד נבנה את ביטוח הבריאות המדויק לצרכים שלכם מבלי שתשלמו יותר ממה שאתם צריכים, נלווה אתכם בכל התהליך וכמובן נדאג שתקבלו את כל ההחזרים שניתן ולקבל מחברת הביטוח.

ביטוח חיים
זהו הרגע הכי קשה לחשוב עליו, אבל כדי שהמשפחה שלכם לא תישאר עם נטל כלכלי כבד, יש להיערך מראש. ביטוח חיים זהו חלק חשוב מהערכות זו. ביטוח חיים הינו פיצוי כספי במקרים של מוות או של איבוד כושר עבודה, תאונות או גילוי מחלות קשות. הפיצוי יכול להיות כפיצוי חד פעמי או כקצבה חודשית.
אנחנו מאמינים שחלק מהאחריות שלנו כאנשי משפחה זה לדאוג למשפחה גם במקרים הכי קשים כדי שיוכלו להישאר ברמת חיים דומה ללא קושי כלכלי.
אנחנו נוכל לעזור לכם לשמור על המשפחה שלכם מחוסר יכולת להתפרנס במצבים קשים אלו. לבנות לכם את הביטוח הכי נכון לכם ולצרכים שלכם ולמשפחה שלכם.

ניהול תיקי השקעות
אפשרות נוספת של ניהול הכספים המיועדים להשקעה בבנק הינה ניהול דרך בתי השקעות וניהול הכסף בח-ן נפרד בבנק. מיועד בעיקר לחברות וללקוחות המעוניינים שכספם ינוהל בצורה מיטבית דרך סניף הבנק.

פוליסות חיסכון
זוהי עוד דרך בה אתם יכולים לתכנן היום את העתיד שלכם ושל המשפחה. פוליסת חיסכון הינה השקעה של סכום חד פעמי או בתשלום חודשי לפי יכולתכם, הצובר ריבית במהלך כל תקופת החיסכון ושומר על נזילות. לפוליסת חיסכון יש יתרונות רבים מבחינת עלויות, מס, ועוד…
אנחנו נעזור לכם למצוא את תכנית החיסכון המתאימה לכם ולצרכים שלכם, נתאים לכם מסלולי השקעה לפי מידת הסיכון שתבחרו, נדאג להטבות מס במידה ואתם זכאים להם ונלווה ונסייע גם שתצטרכו למשוך את הכסף שלכם.

פנסיה וביטוח מנהלים
יש נושאים בחיים שלא לוקחים בהם סיכונים. העתיד שלכם ושל המשפחה שלכם הוא הדבר הכי חשוב שאתם יכולים לעשות כדי להבטיח את עדיתכם בגיל פרישה ואת עתיד המשפחה שלכם. קרן פנסיה וביטוח מנהלים אלו מוצרים המעניקים לנו ולמשפחות שלנו ביטחון כלכלי בגיל פרישה או במצבים בהם אדם אינו מסוגל לעבוד (נכות או פטירה). השוק מלא בחברות הנותנות את המוצרים האלו והיום, הבחירה איפה לחסוך לגיל הפרישה הינה בידיים שלכם!
מבחינתנו, חיסכון לפנסיה זו רשת הביטחון הכי בסיסית והחשובה ביותר עבור הלקוחות שלנו ואנחנו לא מקלים ראש כשזה מגיע לפנסיה שלכם. כדי להבטיח את החיסכון הפנסיוני הנכון לכם נתחיל בתכנון פנסיוני שיגדיר את הצרכים והרצונות שלכם בגיל פרישה, נדאג שהכסף שלכם יהיה במקום הכי בטוח עם התשואות הטובות ביותר, נעקוב אחרי מסלולי ההשקעה ואם צריך נשנה כדי שתרוויחו את המקסימום האפשרי ונדאג שתשלמו את דמי הניהול הנמוכים ביותר שניתן.
ביחד נבנה את הרשת הביטחון שלכם לכל החיים.

קרנות השתלמות
שיפוץ הבית, נסיעה משפחתית או אירוע גדול שאתם מתכננים, קרן השתלמות היא מושלמת עבור הוצאות כאלו. קרן השתלמות זוהי קופת חיסכון לטווח בינוני הפטורה ממס הכנסה לאחר 6 שנות ותק. זוהי קופה שבדרך כלל ניתנת לשכירים ע"י המעסיקים, אבל היום ניתן לפתוח גם לעצמאים.
ניהול נכון של קרן ההשתלמות שלכם יכולה לחסוך לכם הרבה כספים, הורדת דמי ניהול, הפקדות עצמאיות שניתן להוסיף או ניוד הקרן כדי לקבל תשואות גבוהות יותר. את כל זה אנחנו נוכל לבצע, לתכנן ולהביא אתכם למקסימום חיסכון.

קופות גמל
אם אתם רואים את עצמכם בגיל פרישה יוצאים לטיול מסביב לעולם על יאכטה מפנקת אתם צריכים כבר היום לתכנן הדרך למטרה הזו. קופת גמל היא קופה לחיסכון פנסיוני, שאת הכספים שנחסכו בה ניתן לקבל בגיל פרישה כקצבה חודשית או את כל הסכום.
אנחנו מאמינים שקופת גמל הינה חלק מרשת הביטחון שלכם לגיל הפרישה וניהול נכון של הכספים בה יביא אתכם לרמת חיים גבוהה יותר בתקופת הפנסיה. תנו לנו לעזור לכם להגשים את החלומות שלכם ולדאוג שתהיו הכי בטוחים ומאושרים.

ביטוח נסיעות
איזה כיף, טסים לחו"ל… סיור מוזיאונים בניו יורק, טיפוס על האלפים או בטן גב בתאילנד. בכל אחד מהמקומות האלו משהו יכול להשתבש, ביטוח נסיעות לחו"ל מבטיח שמישהו יהיה לצידכם גם שם, רחוק מהבית ושיעזור לכם לחזור בשלום עם מינימום נזקים.
אנחנו נוכל להפנות אלכם את ההצעות המשתלמות ביותר והמתאמות ליעד שלכם ולאופי הטיול שלכם.

ביטוח דירה
בית זה ביטחון, זה המקום אליו אנחנו מגיעים בסוף יום ויכולים להרגיש בטוחים. אבל גם לבית שלנו יכולים להגרם נזקים כמו, הצפות ופריצות או חלילה אסונות כמו שריפה ורעידת אדמה. ביטוח דירה יעזור בסיטואציות כאלה להעניק לכם את הרשת הביטחון הכלכלית להתמודד עם הנזקים.
ביטוח מבנה, ביטוח תכולה, נזק לצד שלישי, ביטוח פעילות עסקית, נזק לשוכר בדירה ועוד הרבה מונחים וכיסויים הכלולים בביטוח הדירה שלכם. גם אם אתם שוכרים דירה וגם אם אתם גרים בבית החלומות שלכם אנחנו נעשה לכם סדר בכל הכיסויים הרלבנטיים לכם ולבנות איתכם את ההגנה הכי טובה לבית שלכם ולרכוש שבו.

ביטוח משכנתא
קניית בית היא הוצאה גדולה, אולי הגדולה ביותר שנעשה בחיים ורובנו נעזרים בבנקים לקבלת משכנתא. ביטוח משכנתא, ביטוח שהבנק מחייב אותנו לעשות, מבטיח שבמקרה של פטירת המבוטח, ישולם סכום המשכנתא לבנק והנטל הכלכלי שבתשלומי המשכנתא לא ייפול על המשפחה.
ביטוח משכנתא מחושב לפי גובה המשכנתא, גיל המבוטחים, ההחזר החודשי, עיסוק המבוטח, מצב בריאותי ועוד. בניה נכונה של ביטוח המשכנתא ומעקב אחרי עדכונים רלוונטיים יכול לחסוך לכם אלפי שקלים במצטבר.

ביטוח רכב
אף אחד לא בטוח ב- 100% בכביש אבל בביטוח רכב כדאי שתהיו 100% בטוחים שעשיתם את הביטוח הטוב ביותר עבורכם: חובה, מקיף, צד ג', גיל הנהגים, תדירות הנסיעות, מספר הנהגים ועוד הרבה משתנים שחייבים לבדוק ושיחסכו לכם המון כסף.
אנחנו אשמח לקבל עבורכם את ההצעות הכי משתלמות בשוק עם התאמה מקסימלית לצרכים שלכם.

תכנון פרישה
תכנון פרישה יעיל מתחיל בגיל מוקדם כל האפשר על מנת להגיע לגיל פרישה עם מקסימום נכסים פנסיוניים ופיננסים וכדי שתוכלו להנות מאיכות חיים טובה ולהגשים את כל החלומות שלכם בפנסיה.
בתהליך תכנון פרישה יעיל, אנחנו נבין את הצרכים שלכם היום ואת הצרכים העתידיים שלכם, התאמה למצבכם הרפואי, נדאג שתקבלו את כל המענקים והזכויות המגיעים לכם ובעיקר שתשלמו מינימום מס על כספי החיסכון שלכם.

תיקון 190
אולי גם לכם מגיעה הטבת מס? אם אתם בני 60+ ומקבלים פנסיה מינימאלית ומעלה, המדינה מעניקה לכם הטבות לחסכונות שלכם:
- תשלום מס בעת משיכה הונית 15% מס נומינלי לעומת מס 25% ריאלי
- אפשרות להגדלת קצבת פנסיה פטורה ממס ללא תקרה
- סכום הפקדה אינו מוגבל
אנחנו נשמח לבדוק האם אתם מתאימים להנות מההטבות ע"י ביצוע בדיקה פנסיונית מקיפה, נייעץ ונכווין ללא כל עלות.
